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有利于内部资金配置

资金中心作为集团的资金管理部门，代表集团行使资金管理权。对所属成员企业的资金收入、支出、融资进行事前、事中、事后全方位管理。强化各成员企业资金管理意识，统筹安排，减少资金闲置，有效防范支付危机。

有利于降低融资成本

资金中心以吸收存款的方式把集团内成员企业暂时闲置分散的资金集中起来，再以发放内部贷款的形式分配给集团内需要资金的成员企业，从而实现集团内资金相互调剂余缺，减少了资金闲置，同时降低因对外借款而支付的利息。此外，集团资金整体优势得到充分体现，进一步增强银行对集团公司的信心，统一由集团公司出面与银行谈判，可增加谈判筹码，从整体上扩大集团的银行信用，有效解决所属部分规模较小的成员企业贷款难、贷款利率高等问题。

有利于内部监督控制

集团内各企业的资金收付都通过资金中心办理，资金中心对各企业进出资金的合规性、安全性、效益性和计划性进行审查，从而使集团内各企业的资金运作完全置于集团的监控之下。对于税务问题，资金中心作为一个业务机构进行业务操作过程中产生的纳税义务实际上是落在集团总部身上，并不适用于金融企业的纳税政策。通过充分衡量集团所处行业与所经营业务涉及的税收政策，并与主管税务机关沟通达成一致，可以有效降低税务风险。

健全资金管理制度体系

设立资金中心的主体要根据集团的组织架构以及集团公司战略发展规划，结合资金中心资金管理工作的要求制定资金中心财务人员管理办法，以适应集团公司资金管理体系规范统一的客观需要。

在制度的设计过程中，管理办法要对财务人员的任职资格、职能职责做出明确规定；同时要符合对加强财务人员管理、防范财务风险的要求，防范和杜绝腐败现象的产生。

财务负责人以及派驻到下属子公司的财务管理人员要不断建立健全和完善公司财务管理制度、会计核算体系以及会计内部控制和财务风险预警机制；规范化所派驻企业的财会操作过程，负责对派驻企业所属财务会计人员的业务管理。

加强资金预算管理工作

资金预算按期间划分主要为年度资金预算，根据公司一定期间内生产经营情况，合理合法真实的反映单位收支情况，遵守收付实现制并采用直接法编制。年度资金预算经过审批后，正式下达执行。

为了更好地执行资金预算，同时加强资金收付业务的预算控制，资金中心及下属成员单位需要编制月度资金计划。月度资金计划以集团审批通过的年度资金预算为基础编制，月度资金计划实行滚动编报。

各成员单位在资金预算执行过程中，需要对资金预算进行调整或追加。年终，各成员单位应按时向资金中心报告年度预算的执行情况，包括预算执行结果、预算执行的偏差及原因、预算执行过程的控制、存在的问题及下一步的措施等。

强化资金管理信息化建设

通过建设资金管理信息平台是实现集团公司资金中心设计目标和管理模式要求的必要支撑条件。

（1）资金信息平台建设的三个核心原则

1）看得清：实时洞察集团和下属企业资金存量与流量的变化，摸清家底；

2）管得住：关键岗位相分离，建立清晰的业务在线审批、实现银企直连、支付严格受计划管控；

3）调得动：依据市场化原则调配内部资源，合理定价，保护出资企业利益。

（2）资金信息平台建设的四个目标

1）资金信息透明化：通过银行账户集中监控，能够掌握账户流水及余额状况；

2）资金运作集中化：将资金业务集中管理，包括资金统一归集入池、按需下拨，投融资权限上收，强化过程管控；

3）资金使用规范化：规范化资金使用流程，引入资金计划控制、对资金使用过程采取在线化申请和审批，在业务处理、数据核对方面智能提效；

4）资金分析实时化：对日常报表数据实时生成，智能统计分析、实现资金实际支付金额和资金计划审批金额匹配的智能预警，提升自动防范风险能力。